Личные кабинеты клиента и агента для ПСБ Лизинг

1. Вводная задача от заказчика, проблематика, цели

ПСБ Лизинг — крупный игрок на рынке лизинга, у которого взаимодействие с клиентами и агентами до проекта велось через телефон и почту, а данные хранились в разрозненных системах и таблицах. Из-за этого:

отсутствовал доступ клиентов и агентов к данным в реальном времени;

сотрудники тратили ресурсы на ручной ввод и синхронизацию данных;

стандартные коробочные решения не покрывали сложную логику лизинговых расчётов, статусов договоров и аккредитации агентов;

Заказчик требовал собственное, полностью встраиваемое в IT-контур решение без зависимости от зарубежных вендоров и с возможностью тонкой кастомизации.

2. Описание реализации кейса и творческого пути по поиску оптимального решения

Подход: модульная экосистема вместо единого монолита — четыре связанных сервиса, каждый со своей ролью и ступенью масштабирования. Ключевые шаги:

• Проектирование архитектуры: разделение пользовательских сценариев клиентов и агентов, централизованное управление доступом и возможностью независимого масштабирования сервисов.
• Глубокие интеграции: автоматическая синхронизация данных о договорах, платежах, статусах и заявках из внутренних источников заказчика; интеграция формы подачи заявок с CRM, подключение DaData для автозаполнения реквизитов, передача данных в СКС через API.
• UX и продукты: личный кабинет клиента с календарём платежей, доступом к договорам и встроенным калькулятором лизинга (несколько сценариев расчёта + возможность сразу оформить заявку); отдельный личный кабинет агента с процессом аккредитации и доступом к клиентским кейсам и коммерческим предложениям.
• Безопасность: разграничение прав, защищённая авторизация, архитектура, отвечающая требованиям финансовой отрасли; платформа не вмешивается в внутренние бизнес-процессы, а безопасно транслирует их состояние.
• Внедрение поэтапно: запуск функционала без остановки текущих процессов заказчика, с приоритетом критичных для бизнеса сценариев.

3. Результаты сотрудничества

• Автоматизированы ключевые клиентские и агентские процессы; полностью исключён ручной ввод данных в критичных сценариях.
• Круглосуточный доступ пользователей к актуальной и структурированной информации прямо из внутренних систем заказчика.
• Технически — модульная, масштабируемая платформа с высокой степенью защиты данных.
• Бизнес-эффект: ускорение процесса подачи заявок на 30%, рост конверсии на 25%.