ПАО «Мегафон»

1. Краткая справка о заказчике

МегаФон — всероссийский оператор цифровых возможностей, занимающий лидирующие позиции на телекоммуникационном рынке России.

Вот несколько показательных цифр о компании:

• Мобильный оператор № 1 по скорости и покрытию;
• 165 тысяч базовых станций, 182 тысячи км. ВОЛС, 83 региона с LTE;
• Более 4 тысяч сотрудников работают в компании МегаФон;
• 4 тысячи салонов сотовой связи в России;
• Более 76,7 млн клиентов по всей стране;
• Свыше 20 тысяч заказчиков из госсектора;
• 1200+ социально значимых объектов обслуживает компания.

2. Бизнес-достижения заказчика

Разработано веб-приложение для сокращения ручного труда операторов при исполнении требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь оператор сотовой связи может в автоматизированном режиме отправлять данные, необходимые для отчетности перед государственными органами, в Росфинмониторинг.

Система спроектирована с учетом ежедневного объема изменений данных ПАО «Мегафон» и тиражирования на дочерние организации, а также требований безопасности и работе с персональными данными пользователей.

Функциональные возможности:

• Управление в рамках единого окна. Создали цифровое рабочее место оператора, где сводится информация по исполнению внутреннего контроля. Системой пользуется более 20 операторов с различными правами доступа, отвечающих за исполнение решений государственных органов.
• Гибкая настройка скоринга финансовой активности клиентов. Настроили гибкую систему скоринга на основании данных из внутренних систем заказчика ПАО «Мегафон»: мобильной коммерции, биллинга, подписок на VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), а также списков Росфинмониторинга.
• Интеграция перечней Росфинмониторинга. Данные регулятора интегрируются в платформу через защищенное соединение HTTPS по требованиям ГОСТ.
• Автоматическое формирование отчетов, исходя из стандартов регулятора. AML-система самостоятельно создает ФЭС, соблюдая все требования Росфинмониторинга к отчетности. Это снижает вероятность ошибок из-за человеческого фактора. Оператору остается скачать готовый файл и загрузить его на сайт регулятора.
• Просмотр статистики и ключевых метрик системы. Операторы могут просматривать статистику по обработанным операциям, выявленным подозрительным транзакциям, результатам проверок и другим показателям. Также реализована возможность выгрузки в Excel всех списков и журналов, предоставляемых для работы пользователям.
• Многоуровневая модель защиты конфиденциальной информации. Все пароли от служебных учетных записей хранятся в РАМ-системе и меняются в соответствии с парольной политикой компании. Библиотеки для разработки также проходят регулярное сканирование Xray, обновляются и хранятся в специализированных репозиториях Artifactory.

3. Вклад в развитие сегмента рынка

Спроектировали высоконагруженную систему с возможностью горизонтального и вертикального масштабирования:

• Автоматизировали получение списков/перечней из внешних источников, в том числе Росфинмониторинга;
• Разработали инструмент автоматического формирования отчетности для государственных органов;
• Создали цифровое рабочее место для 20 операторов с различными правами доступа.

Е. Чугунов

директор департамента по сопровождению бизнеса ФБ, МегаФон

Выражаем благодарность за качественную разработку в сжатые сроки продукта AML, который является составной частью автоматизации внутреннего контроля в ПАО «Мегафон». Мы ценим профессиональную и ответственную работу команды разработчиков. Выражаем надежду на дальнейшее плодотворное и успешное сотрудничество. Спасибо вам за ваше усердие и добросовестность.

4. Заключение

AML-система — уникальное решение, реализованное нашей компанией для ПАО «Мегафон». Оно помогает существенно сократить ручной труд штатных специалистов заказчика, а также позволяет сделать еще один шаг к полной автоматизации работы в части соблюдения требований государственных органов. На следующем этапе реализации проекта система будет тиражирована на дочернюю компанию ПАО «Мегафон» — Yota.